Réaliser un diagnostic financier

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Qu'est-ce que le diagnostic financier et pourquoi les entreprises le font ?

Pour anticiper d’éventuels problèmes de santé, il est recommandé de se rendre régulièrement chez son médecin traitant pour faire un check-up : ce n’est pas obligatoire, mais c’est vivement conseillé pour rester en bonne santé. 

Et si vous procédiez au check-up des finances de votre entreprise de temps en temps ? Le diagnostic financier, bien qu’il ne soit pas obligatoire, est recommandé aux chefs d’entreprise qui souhaitent procéder à un état des lieux des comptes de leur société. Ils demandent ainsi au CFO de se charger de cette analyse financière de la plus grande importance.

Mais en quoi consiste précisément le diagnostic financier ? Il s’agit d’un exercice qui permet de recenser les forces et les faiblesses d’une entreprise d’un point de vue financier. On se base sur des données comptables pour obtenir des informations fiables et précises sur la solvabilité, la performance et la croissance d’une entreprise. Ainsi, toutes les entreprises peuvent être concernées par cette analyse financière : TPE, PME et grands groupes.

Comme nous l’avons déjà précisé, les chefs d’entreprises ne sont pas dans l’obligation de réaliser un diagnostic financier (sauf dans le cas d’un redressement judiciaire). Cependant, c’est un exercice qui est judicieux à plus d’un titre :

  • C’est un outil de pilotage qui permet de prendre les bonnes décisions financières pour sa société : les informations obtenues grâce au diagnostic financier permettent de se rendre compte de ce qui peut être amélioré ;
  • C’est un exercice qui se révèle indispensable quand on souhaite rassurer son banquier en vue de l’obtention d’un prêt ou même quand on cherche à attirer de nouveaux investisseurs ;
  • Si vous envisagez de céder votre entreprise, avoir des données financières fiables est également un atout de taille.

Vous pensez qu’il est temps de mener un diagnostic financier au sein de votre entreprise ? Dans cet article, vous trouverez des informations pertinentes qui vous aideront à mettre en place cet exercice financier au sein de votre société.

 

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Les enjeux du diagnostic financier

Quand un dirigeant demande à son CFO de procéder au diagnostic financier de son entreprise, voici les objectifs qu’il souhaite atteindre :

 

Vérifier si l'entreprise remplit ses obligations financières

Le diagnostic financier et plus précisément son analyse fonctionnelle permet de se rendre compte si une entreprise est solvable ou pas. On regarde les rentrées d’argent de la société puis on analyse comment ses ressources sont utilisées : cycle durable, cycle d’exploitation, cycle hors exploitation… Rien n’est laissé au hasard.

 

Vérifier si l'entreprise est rentable

Le diagnostic financier permet également de savoir si une société est rentable grâce à l’analyse du compte de résultat. Pour obtenir des données fiables à ce sujet, le CFO doit se baser sur les soldes intermédiaires de gestion (SIG) : marge commerciale ou de production, valeur ajoutée, excédent brut d’exploitation… Grâce à cet exercice, on peut mieux se rendre compte si une entreprise fait du bénéfice ou est au contraire en déficit.

 

Contrôler si l'entreprise est correctement financée

Les tableaux et les plans de financement de l’entreprise sont également analysés lors d’un diagnostic financier. D’un côté, les tableaux de financement permettent de mieux comprendre l’évolution du bilan de l’entreprise, notamment en se basant sur plusieurs exercices passés. De l’autre, le plan de financement est prévisionnel sur 5 ans : on détermine les besoins en fonds de roulement ainsi que la façon dont ces derniers pourront être financés à l’avenir.

 

Comment bien réaliser votre diagnostic financier ?

Vous allez réaliser un diagnostic financier de votre société pour la toute première fois ? Ce qu’il faut bien comprendre, c’est que le diagnostic financier est propre à chaque entreprise : il doit être personnalisé en fonction de ses objectifs. 

Que vous cherchiez à optimiser la rentabilité de votre société, à lever des fonds auprès de nouveaux investisseurs ou même à définir un plan pour limiter les pertes en cas de difficultés, le diagnostic financier est un outil incontournable. Mais il faudra forcément adapter les éléments analysés en fonction des objectifs de l’entreprise : on ne se base pas forcément sur les mêmes données en fonction de ce que l’on veut faire des informations récoltées. 

Avant de commencer le diagnostic financier de votre société, nous vous conseillons donc de bien définir vos objectifs : c’est indispensable si vous voulez que cet exercice ait un réel intérêt pour votre entreprise. 

 

L’importance d'un logiciel de gestion des dépenses pour le diagnostic financier

Le logiciel de gestion des dépenses (comme notre outil de gestion des notes de frais) est incontournable en entreprise. Il permet d’optimiser le process et donc de gagner du temps tout en limitant les erreurs.

Vous pourrez ainsi établir des journaux comptables précis et fiables sur lesquels vous pourrez vous baser pour mener un diagnostic financier. L’expert-comptable qui se chargera de l’état des lieux des finances de votre entreprise gagnera beaucoup de temps et sera également plus efficace grâce aux données qu’il aura à sa disposition avec le logiciel de gestion des dépenses. 

Vous envisagez d’investir dans un logiciel de note de frais ? Vous procédez à un diagnostic financier de votre entreprise régulièrement et vous vous demandez comment utiliser les données de vos outils comptables pour faciliter cet exercice de la plus haute importance pour votre société ? N’hésitez pas à vous rapprocher de notre équipe pour savoir encore plus précisément comment Jenji va vous aider dans la réalisation de votre diagnostic financier.

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