--- title: Réaliser un diagnostic financier description: "Faire un état précis des finances de son entreprise n’est pas obligatoire, mais vivement recommandé : découvrez comment réaliser un diagnostic financier." image: https://www.jenji.io/hubfs/WITH%20MARGIN_Optimisation.png --- ## **![temps de](https://www.jenji.io/hs-fs/hubfs/temps%20de.png?width=990&name=temps%20de.png)** ## **Qu'est-ce que le diagnostic financier et pourquoi les entreprises le font ?** Pour anticiper d’éventuels problèmes de santé, il est recommandé de se rendre régulièrement chez son médecin traitant pour faire un check-up : ce n’est pas obligatoire, mais c’est vivement conseillé pour rester en bonne santé.  Et si vous procédiez au **check-up des finances** de votre entreprise de temps en temps ? Le **diagnostic financier**, bien qu’il ne soit pas obligatoire, est recommandé aux chefs d’entreprise qui souhaitent procéder à un état des lieux des comptes de leur société. Ils demandent ainsi au CFO de se charger de cette analyse financière de la plus grande importance. Mais en quoi consiste précisément le diagnostic financier ? Il s’agit d’un exercice qui permet de **recenser les forces et les faiblesses d’une entreprise d’un point de vue financier**. On se base sur des données comptables pour obtenir des informations fiables et précises sur la solvabilité, la performance et la croissance d’une entreprise. Ainsi, toutes les entreprises peuvent être concernées par cette analyse financière : TPE, PME et grands groupes. Comme nous l’avons déjà précisé, les chefs d’entreprises ne sont pas dans l’obligation de **réaliser un diagnostic financier (sauf dans le cas d’un redressement judiciaire)**. Cependant, c’est un exercice qui est judicieux à plus d’un titre : - C’est un outil de pilotage qui permet de prendre les bonnes décisions financières pour sa société : les informations obtenues grâce au diagnostic financier permettent de se rendre compte de ce qui peut être amélioré ; - C’est un exercice qui se révèle indispensable quand on souhaite rassurer son banquier en vue de l’obtention d’un prêt ou même quand on cherche à attirer de nouveaux investisseurs ; - Si vous envisagez de céder votre entreprise, avoir des données financières fiables est également un atout de taille. Vous pensez qu’il est temps de mener un diagnostic financier au sein de votre entreprise ? Dans cet article, vous trouverez des informations pertinentes qui vous aideront à mettre en place cet **exercice financier **au sein de votre société.   ## **Les enjeux du diagnostic financier** Quand un dirigeant demande à son CFO de procéder au diagnostic financier de son entreprise, voici les objectifs qu’il souhaite atteindre : ### **Vérifier si l'entreprise remplit ses obligations financières** Le **diagnostic financier** et plus précisément son analyse fonctionnelle permet de se rendre compte si une entreprise est solvable ou pas. On regarde les rentrées d’argent de la société puis on analyse comment ses ressources sont utilisées : cycle durable, cycle d’exploitation, cycle hors exploitation… Rien n’est laissé au hasard.   ### **Vérifier si l'entreprise est rentable** Le **diagnostic financier** permet également de savoir si une société est rentable grâce à l’analyse du compte de résultat. Pour obtenir des données fiables à ce sujet, le CFO doit se baser sur les soldes intermédiaires de gestion (SIG) : marge commerciale ou de production, valeur ajoutée, excédent brut d’exploitation… Grâce à cet exercice, on peut mieux se rendre compte si une entreprise fait du bénéfice ou est au contraire en déficit.   ### **Contrôler si l'entreprise est correctement financée** Les tableaux et les plans de financement de l’entreprise sont également analysés lors d’un **diagnostic financier**. D’un côté, les tableaux de financement permettent de mieux comprendre l’évolution du bilan de l’entreprise, notamment en se basant sur plusieurs exercices passés. De l’autre, [le plan de financement est prévisionnel](https://www.jenji.io/fr/ressources/que-faut-il-savoir-sur-le-bilan-pr%C3%A9visionnel) sur 5 ans : on détermine les besoins en fonds de roulement ainsi que la façon dont ces derniers pourront être financés à l’avenir.   ## **Comment bien réaliser votre diagnostic financier ?** Vous allez **réaliser un diagnostic financier **de votre société pour la toute première fois ? Ce qu’il faut bien comprendre, c’est que le diagnostic financier est propre à chaque entreprise : il doit être personnalisé en fonction de ses objectifs.  Que vous cherchiez à optimiser la rentabilité de votre société, à lever des fonds auprès de nouveaux investisseurs ou même à définir un plan pour limiter les pertes en cas de difficultés, le diagnostic financier est un outil incontournable. Mais il faudra forcément adapter les éléments analysés en fonction des objectifs de l’entreprise : on ne se base pas forcément sur les mêmes données en fonction de ce que l’on veut faire des informations récoltées.  Avant de commencer le diagnostic financier de votre société, nous vous conseillons donc de bien définir vos objectifs : c’est indispensable si vous voulez que cet exercice ait un réel intérêt pour votre entreprise.    ## **L’importance d'un logiciel de gestion des dépenses pour le diagnostic financier** Le [**logiciel de gestion des dépenses**](https://www.jenji.io/fr/) (comme notre **outil de gestion des notes de frais**) est incontournable en entreprise. Il permet d’optimiser le process et donc de gagner du temps tout en limitant les erreurs. Vous pourrez ainsi établir **des journaux comptables précis et fiables** sur lesquels vous pourrez vous baser pour mener un diagnostic financier. L’expert-comptable qui se chargera de **l’état des lieux des finances** de votre entreprise gagnera beaucoup de temps et sera également plus efficace grâce aux données qu’il aura à sa disposition avec le logiciel de gestion des dépenses.  Vous envisagez d’investir dans un **logiciel de note de frais** ? Vous procédez à un diagnostic financier de votre entreprise régulièrement et vous vous demandez comment utiliser les données de vos outils comptables pour faciliter cet exercice de la plus haute importance pour votre société ? N’hésitez pas à vous rapprocher de notre équipe pour savoir encore plus précisément comment Jenji va vous aider dans la réalisation de votre diagnostic financier. 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Transformation digitale et Expense Management : une alliance encore peu actée C’est une réalité. Beaucoup d’entreprises ont encore du retard en matière de digitalisation. 65% d’entre elles effectuent encore la gestion des dépenses de leurs salariés sous format papier et à l’aide d’un tableau Excel. Généralement, les dépenses sont simplement reconnues et la donnée qui peut en être issue n’est pas exploitée. La gestion des notes de frais étant à la fois une tâche chronophage et un sujet transversal, il peut sembler complexe de digitaliser sa stratégie. Pourtant, la dématérialisation apporte de nombreux gains, à la fois financiers et temporels. Une meilleure solution digitale peut diminuer jusqu’à 63% le coût de gestion des comptes frais et réduire de 75% leur délai de traitement. Alors comment se transformer lorsque Excel est depuis plus de 35 ans l’outil principalement utilisé pour gérer sa politique d’Expense Management ? La transformation vers le digital s’axe autour de quatre points : L’innovation : nécessaire pour une gestion de note de frais optimisée et évolutive. La collaboration : les objectifs communs impliquent de travailler ensemble et en transparence. La gestion des données : il ne s’agit plus seulement de collecter, mais d’analyser ses données. La mesure et le contrôle : la réflexion devient plus profonde sur la viabilité et la rentabilité d’un projet pour atteindre ses objectifs. Toute évolution vers le digital doit prendre en compte ces éléments afin de devenir un levier de compétitivité. C’est dans cette recherche d’optimisation que beaucoup d’organisations se sont questionnées sur l’adoption d’une solution note de frais. Avec l’arrivée du mobile, l’automatisation et l’intelligence artificielle, la digitalisation des notes de frais est devenue un sujet fort de change management. En bouleversant l’ensemble de l’entreprise, la digitalisation impacte collaborateurs, processus et chaque prise de décision. L’envisager en tant que projet silo rend ainsi sa mise en œuvre très complexe et conduit souvent à l’échec, ce qui freine bien des organisations à acter une transformation. Pourtant, un outil d’Expense Management est essentiel lorsqu’on parle de gestion de politique financière. D’où le besoin de se demander ce qu’un outil et une application note de frais peuvent apporter à ses collaborateurs. Véritable valeur ajoutée, la gestion digitalisée automatise les rapprochements, validations et remboursements en garantissant visibilité et maîtrise des coûts. Un environnement complexe mais favorable au changement Le numérique a eu un rôle important, modifiant plus particulièrement les interactions clients, fournisseurs et collaborateurs. Mais il a également été soutenu par les évolutions réglementaires qui ont conduit à de nouvelles pratiques, telles que la dématérialisation des bulletins de paie ou la signature électronique. Ce sont des exemples parmi tant d’autres qui témoignent de la progression technologique dans les pratiques professionnelles. Par ailleurs, la crise sanitaire que nous vivons joue un rôle accélérateur dans ces changements, mettant en exergue des processus désormais jugés obsolètes tels que la gestion de note de frais. En effet, les frais professionnels sont encore souvent le dernier élément à être digitalisé avec finalement peu d’évolutions. Parent pauvre des outils internes, la digitalisation de l’Expense Management est laissé de côté. Ainsi, la saisie, le traitement ou le contrôle traités manuellement demeurent la norme au sein des organisations, consommant temps et énergie. Alors quelles sont les causes qui expliquent ce phénomène ? La principale raison réside dans la transversalité de la gestion de notes de frais. Le besoin de répondre aux enjeux de chaque service complexifie énormément le processus. Entre les collaborateurs, les services RH, financier, comptable, la DSI et les spécificités propres à chaque organisation, il peut sembler difficile de trouver une solution à la fois simple, ergonomique et complète pour tous. La clé est de trouver une solution note de frais qui s’adapte à chaque organisation, son secteur et ses défis, pour permettre aux collaborateurs de se concentrer sur leur cœur de métier et la prise de décision. Les conditions sont réunies pour passer à la note de frais 2.0., ne reste plus qu’à ce que les organisations mettent leurs projets de change management en marche. [ Lire la suite ](https://www.jenji.io/fr/ressources/gestion-des-notes-de-frais-un-retard-dans-la-digitalisation) 2 mai 2021 #### [Keensight Capital](https://www.jenji.io/fr/ressources/témoignage-keensight-capital) Découvrez comment Keensight Capital a mis en place la dématérialisation de ses notes de frais avec Jenji [ Lire la suite ](https://www.jenji.io/fr/ressources/témoignage-keensight-capital) 19 avr. 2021 #### ["Utiliser l’intelligence artificielle permet de simplifier le travail des experts-comptables"](https://www.jenji.io/fr/ressources/utiliser-lintelligence-artificielle-permet-de-simplifier-le-travail-des-experts-comptables-et-des-entreprises-pour-la-gestion-des-dépenses-professionnelles) Nous pensons qu'aujourd'hui, l'expert-comptable ne traite plus des données brutes. Avec les évolutions technologiques telles que la dématérialisation des factures, le cloud, l'automatisation, les algorithmes et l'IA, les technologies numériques se sont banalisées. Le papier disparaît et le travail des experts-comptable évolue a toute vitesse. Pour en savoir plus, consultez l'article suivant. [ Lire la suite ](https://www.jenji.io/fr/ressources/utiliser-lintelligence-artificielle-permet-de-simplifier-le-travail-des-experts-comptables-et-des-entreprises-pour-la-gestion-des-dépenses-professionnelles) ![](https://px.ads.linkedin.com/collect/?pid=319386&fmt=gif) Le formulaire est incomplet × Vous partez déjà ? Vos données seront perdues si vous quittez la page. 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